馬來西亞證券委員會等機構近日封殺了一個由“瑞士共同基金”（Swiss　Mutual　Fund，簡稱SMF）推出的網站，稱該網站從事非法融資活動。

　　而有消息稱，該基金的大陸投資者不少於17萬人，涉案資金至少有13億元人民幣。目前，中國國家工商總局、公安部已介入此案。

　　两经营者被拘 騙局揭開冰山一角

　　9月15日，這樣一個普通的日子，衆多大陸SMF的投資者已等候多時，想拽住了最後一根救命草——SMF網站原定當天恢復。

　　但當日曆翻過這一天時，該基金的官方網站仍處於關閉狀態。

　　8月18日，SMF網站挂出消息稱，“受國際刑警調查影響，本網站即日起關閉，9月15日將開通，到時賺錢的日子又將如期而至。”

　　然而，所有投資者翹首盼望的奇迹，並未出現。

　　“瑞士共同基金是騙人的我們要一起舉報！”從北京時間9月15日開始，類似的字樣頻頻擠上了百度網“瑞士共同基金”吧留言板。

　　數以十萬計投資者，突然驚醒。

　　其實，早在3個月前，山東省泰安市兩名靑年魏利新、陳勇，就因涉嫌非法經營瑞士共同基金網絡傳銷案被刑拘。

　　山東泰安警方還認定該案“涉案人員、金額均爲目前大陸已知最大的一起網絡傳銷案件”。

　　來自嫌疑人的供述稱，該基金的大陸投資者不少於17萬人，按照每人最少投資8000元（人民幣，下同）算，涉及資金至少有13億元。

　　如今，有關瑞士共同基金的騙局，悄然揭開了冰山一角。

　　宣稱300%的高收益率

　　泰安市專案組的設立，最早源自一市民的舉報。

　　5月10日，一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映，曾介紹他買“瑞士共同基金”的中間人魏利新失踪了，自己購買的基金也無法兌現。

　　經瞭解，300％的高收益率讓執法人員大吃一驚。原來，這名失踪人員以投入8000元，30個月後收益40萬元爲承諾，讓董購買了8000元的“瑞士共同基金”。而且還説，介紹一個新人進來，還可得到10％的回報。

　　從董的講述中，執法人員意識到，這很可能是一種以境外基金爲幌子、以互聯網爲依託的新型傳銷活動。初步調查後發現，涉及面甚廣，數額较大。

　　於是，當地警方、工商成立專案組開始調查。

　　專案組經查發現，SMF並未在中國證監會登記備案，也沒有在民政部或中國央行登記注冊，屬於非法的地下黑基金。同時，SMF的奬金分配制度爲“本金回報＋拉人頭提成”的運作模式，具有傳銷的典型特徵。

　　泰安市有機構最終定性，這是一起典型的以境外基金爲名義、以互聯網爲平台、以高額利潤回報爲誘餌、以詐騙錢財爲目的的非法傳銷活動。

　　6月10日，當魏利新和同伴陳勇兩人出現在泰安街頭時被專案組當場抓獲，查獲記録本、匯款單等證據材料。在網絡信息安全專家的幫助下，從魏、陳二人的筆記本電腦裡提取了大量電子數據證據。魏、陳對經營SMF供認不諱。

　　熟悉此案的泰山區工商分局負責人張雷表示，到案後，魏、陳交代了發展SMF的過程。2006年12月29日，魏在朋友溫某的介紹下，在天津購買了8000元SMF。爲吸引更多的人參與其中，魏、陳用新加入者的錢爲前一批投資者發紅利。半年後，魏與陳發展下線30余人。魏獲利1.84萬元。

　　動員親友加入 中了連環套

　　湖北十堰的“寸草心”，也是“瑞士共同基金”的會員。

　　今年元月16日，經當地一退休官員陳某的介紹，“寸草心”開始接觸“瑞士共同基金”。

　　據會員介紹，“瑞士共同基金”的投資，實行網絡注冊、匯款的方式，每個投資人最低基礎投資額爲1000美元（換算人民幣8000元），注冊費30美元。

　　按照陳某提供的投資複利説明，一個投資周期爲15個月，每日平均收益率爲1%， 每20個交易日將爲投資者帶來1%×20＝20%的收益率。 若全部獲利循環投資，經過兩個投資周期（30個月）後，8000元本金將變成40萬元。

　　種種豐厚回報驅動之下，“寸草心”動員3個親戚於年初一起購買了4份SMF。此後，又增持了7份。加上其間購買的SMF3600股虛擬股票，這位年過40四十的山區婦女，幾乎投入了自己的全部積蓄。

　　除300％的回報率外，一次性推薦奬尤爲吸引人。推薦一個投資者來加入SMF，有10%的奬勵。如A推薦B來加入，B投資1000美元，A即得100美元（B投資額10％的傭金）和10美元（每月從B獲利的10％中再提取10％）。

　　來自瀋陽的網友“爽歪歪”説，6月22日買了SMF後，她力邀5個姐妹一同參與。爲此，她僅介紹費就得到4000元。

　　之所以敢相信如此高回報的基金，“寸草心”認爲更重要的原因是介紹者都是熟人，感覺自己不會被欺騙，而且保證即使虧本，他們負責。

　　“如果SMF垮了，我會拿自己錢賠給你。”超過20名投資者表示，當初購買SMF都是考慮到熟人推介不會受騙而買的，他們幾乎一致對自己説過這句話。於是，不仅自己购买，甚至动员自己亲朋一并加入。

　　据工商调查人员介绍，与普通传销不同，SMF以网络为媒介，下线多为熟人，通过MSN、QQ、EMAIL等网络联系，投资者仅知道自己的上线，其形式更隐蔽。

　　網絡賬戶操作矇騙投資者

　　能夠通過網絡實時監控自己的投資賬戶，這是“瑞士共同基金”的一個特點。

　　投資“瑞士共同基金”後，投資者能獲得一個各自獨立的賬號和密碼。只有通過賬號密碼，登録SMF官方網站，才能瀏覽自己的賬戶，了解到“基金”的變動情况。

　　多位會員表示，購買SMF後，一心只想得到回利，所以都把第一筆回利繼續投入進去，“根本沒有想過對其買賣操作，也不知道能不能如股票那樣直接買賣。”

　　事實上，會員們對自己的賬戶，只能瀏覽不能直接買賣。“寸草心”等另外多位會員稱，無論是兌換基金還是獲取返利，都需先吿知“上線”，由“上線”操作後再將現金送來。

　　8月18日前，這個網站日流量超過20萬。8月18日，網站突然關閉。一切網上交易隨之中止。

　　“不能上網，就如不見了我的銀行存摺。”網友“咖啡香煙”説，得知網站關閉後，自己心裡跟鼓鼓錢包被盜沒有區別。

　　“9月15日是我們最想看到希望的一天，可是我們卻迎來了失望。這種失望讓我們眼中流淚，心中流血。”此言出自網民“天空有彩虹”，这是他在百度《瑞士共同基金啓示録》帖子中的第一句話。

　　他還説，“從今天開始，我們不但失去了投資，而最主要的是我們同時也失去了人生當中最寶貴的財富，人與人之間的，朋友之間的，親情之間的信任。”

　　此文發佈時間爲9月15日上午9時。3小時後，點擊率近萬。

　　當天，該基金的首席財務官Michael Mansfield發表公開信以安穩人心。“現在新平台已經準備好了，老會員的數據正在被一體化到新的平台裡面。我們許諾在新平台裡保留你們的投資。”

　　事實上，與記者聯繫過的數十名投資者，再也沒有登録過該網站。換一句話説，他們已無法得知自己賬戶中還有沒有資金。

　　投資者“天空有彩虹”説，他和其他投資者再次受騙。

　　大陸受騙者或不止17萬人

　　如會員“陽光男孩”所述，9月15日是一個節點，所有SMF的底層投資者都等待這天，指望SMF網能恢復交易。然而，事實並非如此。

　　“不是在轉移證據，就是被調查了。”北京一位SMF中層人士認爲。加入SMF後，他投入了4年積蓄6.4萬元，最後也沒有找到上線。

　　“靑睞SMF的國內人數遠遠超過17萬，捲入金額可能接近百億。”對於魏利新和陳勇所供述的“17萬人”，網名“BRUCE”的人士認爲，靑睞“瑞士共同基金”的大陸投資者遠遠超過這個數。對於這一説法，目前尙無法求證。

　　據這位下線超過百人的SMF中層介紹，SMF自去年底傳入大陸，經網絡傳播，於三四月傳遍大陸，“深圳加入者之衆，遠遠超乎人們想象。”

　　讓這位中層懊悔的是，不曾料到SMF眞是騙人的，面對自己介紹進來的20多位一同受騙的親朋好友，他不得不選擇隱居他鄉。

　　“陽光男孩”等投資者還發現，當SMF無法轉賬到銀行賬戶後，他曾發帖到百度吧瑞士共同基金吧求助，不料被刪除。

　　與此同時，不少被受害者稱爲託兒或馬甲的人，開始在網上繼續散佈“瑞士共同基金是絶對有希望”等言論，以穩定投資者心態。

　　至於包括這個“Michael Mansfield”在內的SMF的佈局者，究竟是馬來西亞人還是大陸人士，沒有人知道。因SMF案並沒有完全吿破，亦無法從有關方面得到核實。

　　據悉，中國證監會早有消息，從沒有批準過任何境外基金在中國銷售，對於“瑞士共同基金”這種所謂的“境外基金”一旦出了問題，將不受中國《證券法》保護。

　　如今，發現自己被騙的投資者已愈來愈多。

　　一個顯見的事實是，百度等有關SMF網站上，被騙呼聲已呈一邊倒之勢。SMF投資者懷揣的發財夢，已然破滅。

　　★重重疑點

　　①60年歷史的投資公司，2002年才成立網站，2005年6月才注冊商業網站，竟然沒有屬於自己的獨立主機。

　　②馬來西亞證監會、銀行公開提醒警吿投資者遠離。

　　③瑞士駐馬來西亞和新加坡領事館稱，SMF並非在瑞士注冊，使用“瑞士”商標非法。

　　④曾使用“MayBank2U.com”商標，但馬來亞銀行稱與SMF無業務往來。

　　⑤香港證監會官方網站發佈公吿稱，“瑞士共同基金”網站是“騙人”網站，並列出SMF的4個相關網站，警吿投資者勿上當。

　　⑥自稱與英國倫敦證券交易所、美國紐約綜合投資集團NYSE組、摩根士丹利資本國際BArrA公司、摩根大通銀行等建立全球金融戰略合作夥伴關係。但美國證交會數據庫內無此信息。

　　⑦SMF網上銀行轉賬系統是藉助第三方中間商完成轉賬，未與銀行直接轉賬。

　　“瑞士共同基金”承諾回報率 

　　（按最小單位8000元投資額計算）

　　投資時間            收益回報率            返還現金

　　1-3月                  10%                每月800元

　　4-6月                  15%                每月1200元

　　7-9月                  20%                每月1600元

　　10-12月                25%                每月2000元

　　13-15月                30%                每月2400元

　　                                          總計：24000元

　　注：如將全部獲利循環投資30個月後，8000元變成40萬元。

　　會員推薦其他投資者加入，可獲得該投資者投資額10%的傭金及返利。